4 TOP Dividend Aandelen 2025: Stabiel Passief Inkomen uit Grote Internationale Bedrijven
Wie op zoek is naar betrouwbare dividend aandelen om een stabiele bron van passief inkomen op te bouwen, doet er goed aan om te kijken naar grote, winstgevende bedrijven met een lange dividendgeschiedenis. In dit artikel analyseren we vier internationale dividendreuzen die zowel op basis van hun fundamentals als dividendrendement interessant zijn voor defensieve beleggers. Denk hierbij aan beleggers die, net als wij, liever maandelijks of jaarlijks dividend ontvangen van solide bedrijven dan zich druk maken over koersschommelingen.
We kijken naar Allianz, Deutsche Bank, ExxonMobil en BNP Paribas. Alle vier zijn dit bekende namen met een bewezen staat van dienst. Voor beleggers in Nederland die via een broker zoals MEXEM beleggen (waar wij zelf ook via beleggen vanwege de lage kosten en brede toegang tot wereldwijde aandelen), kunnen deze bedrijven een stabiele basis vormen in een dividendportefeuille.
Disclaimer: dit artikel bevat geen persoonlijk advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.
Top 4 Dividend Aandelen van grote bedrijven (large caps) in 2025
1. Allianz SE: Europese dividendkampioen met sterke fundamentals
Allianz is een van de grootste verzekeraars ter wereld en staat bekend om zijn stabiele kasstromen, sterke solvabiliteit en consistente dividenduitkeringen. Met een beurswaarde van ruim 161 miljard dollar en een dividendrendement van 4,04% per jaar, is Allianz voor veel dividendbeleggers een aantrekkelijke keuze.
De payout ratio is met ruim 600% opvallend hoog, maar dat komt doordat de dividendbetaling is gebaseerd op een bredere winstdefinitie dan de traditionele EPS. Allianz heeft in de afgelopen vijf jaar gemiddeld 10,4% dividendgroei per jaar gerealiseerd. Dat is uitzonderlijk voor een verzekeraar. De cashpositie van ruim 150 miljard dollar zorgt ervoor dat toekomstige dividenden goed gedekt zijn.
De waardering is met een forward P/E van 12,9 relatief laag voor een speler met een ROE van 18,2%. Dit duidt op een onderwaardering vergeleken met Amerikaanse sectorgenoten. Daarnaast is het bedrijf actief bezig met expansie in groeimarkten zoals India.
Voor wie houdt van stabiliteit en solide kapitaalbehoud, biedt Allianz een aantrekkelijk perspectief.
2. Deutsche Bank: turnaround met voorzichtig dividendpotentieel
Deutsche Bank heeft een woelige geschiedenis achter de rug, maar lijkt sinds enkele jaren bezig aan een fundamentele wederopbouw. Hoewel het dividendrendement met 2,20% aan de lage kant is, kan dit aandeel interessant zijn voor beleggers die inzetten op herstellend dividend.
De bank heeft momenteel een relatief lage waardering met een forward P/E van 9,83 en een koers/boekwaarde van slechts 0,73. Dit geeft aan dat beleggers weinig groei of winstgevendheid verwachten, ondanks een nettomarge van meer dan 20%. Als de winstgevendheid stabiel blijft en toeneemt richting de beoogde ROTE van 12% in 2028, is er ruimte voor zowel koersgroei als dividendverhoging.
Deutsche Bank is mogelijk een dividendgroeiaandeel voor de komende jaren, maar dit brengt ook wat meer risico met zich mee. Voor defensieve dividendbeleggers is dit alleen passend als kleine aanvulling binnen een breder gespreide portefeuille.
3. ExxonMobil: oliereus met duurzaam dividendbeleid
Met een dividendrendement van 3,46% en een indrukwekkende staat van dienst van 26 opeenvolgende jaren van dividendgroei, is ExxonMobil een klassieker in elke dividendportefeuille. Zeker voor beleggers die maandelijkse of kwartaaldividenden waarderen.
ExxonMobil heeft een payout ratio van 56%, wat aangeeft dat het dividend ruim binnen de grenzen van de winstgevendheid valt. De cashflow is solide, de schuldenpositie beheersbaar en de focus ligt op kapitaalefficiëntie. Het bedrijf investeert in olie en gas, maar ook in langetermijnprojecten zoals waterstof, lithium en carbon capture.
Wat deze dividendbetaler zo interessant maakt, is het feit dat Exxon profiteert van hoge energieprijzen, maar zich tegelijkertijd voorbereidt op de energietransitie. Voor wie op zoek is naar stabiel dividend in combinatie met een degelijk energiebedrijf is ExxonMobil een robuuste keuze.
4. BNP Paribas: hoog dividend uit de Franse financiële sector
BNP Paribas biedt momenteel een dividendrendement van 6,02%, waarmee het een van de hoogste uitbetalingen heeft onder de grote Europese banken. Dit maakt het aandeel extra interessant voor beleggers die zoeken naar hoog dividendrendement binnen de financiële sector.
Met een koers/winstverhouding van slechts 7,39 is het aandeel scherp gewaardeerd. Ook de koers/boekwaarde van 0,75 laat zien dat er nog veel pessimisme in de prijs verwerkt zit. Toch rapporteerde BNP een nettomarge van ruim 24% en een ROE van 9,2%, wat solide is voor een bank van deze omvang.
Wat opvalt is de combinatie van een hoge dividenduitkering en relatief lage waardering. Voor beleggers die inkomen zoeken uit grote Europese bedrijven met een bewezen trackrecord, kan BNP Paribas een interessante positie zijn. Zeker in combinatie met andere vastgoedfondsen of dividend ETF's.
Conclusie: stabiele dividend aandelen voor wie inkomen boven koersgroei verkiest
Alle vier de bedrijven in deze analyse hebben een eigen profiel, maar delen een belangrijk kenmerk: ze keren stabiel dividend uit en opereren in kapitaalkrachtige sectoren. Allianz en ExxonMobil vallen op door hun betrouwbaarheid en trackrecord, terwijl BNP Paribas uitblinkt in dividendrendement. Deutsche Bank biedt juist potentieel voor toekomstige dividendgroei, zij het met meer risico.
Voor Nederlandse beleggers die bouwen aan een dividendportefeuille gericht op inkomen en stabiliteit, kunnen deze aandelen een stevige basis vormen. Beleggen via een broker zoals MEXEM (waar wij zelf ook gebruik van maken) biedt daarbij toegang tot deze internationale dividendreuzen tegen lage kosten.
Zoals altijd geldt: spreiding, discipline en een langetermijnvisie vormen de sleutel tot succes in dividend beleggen.
Let op: dit artikel bevat geen advies. Beleggen kent risico’s tot geldverlies.